Evaluación del riesgo de financiación ilícita de las finanzas descentralizadas

El informe Evaluación de riesgos de finanzas descentralizadas de las finanzas ilícitas del Departamento del Tesoro de EE. UU. examina los riesgos asociados con los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi) y su uso potencial para actividades financieras ilícitas como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la adquisición de materiales para armas de fuego. programas de destrucción masiva (ADM). El informe identifica factores clave como el incumplimiento de los servicios DeFi, la desintermediación, la falta de implementación de estándares internacionales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) en países extranjeros y las debilidades de ciberseguridad en los servicios DeFi que continúan plantean vulnerabilidades que permiten el uso delictivo de los servicios DeFi. El informe destaca las vulnerabilidades y posibles exploits en el código fuente abierto, que pueden conducir a exploits generalizados si el código reutilizado en múltiples servicios DeFi contiene vulnerabilidades. La disponibilidad pública del código fuente de muchos servicios DeFi también presenta la oportunidad para que otras personas reutilicen el código en contratos inteligentes para un servicio DeFi independiente. El documento enfatiza que es fundamental que el servicio DeFi identifique y aborde las vulnerabilidades y posibles exploits en el código fuente abierto. Interiores de colores. El informe recomienda varias acciones para abordar estos riesgos, incluido el fortalecimiento de la supervisión ALD/CFT de las actividades de activos virtuales, la evaluación de posibles mejoras al régimen regulatorio ALD/CFT de EE. UU. aplicado a los servicios DeFi, la investigación continua y la participación del sector privado para respaldar la comprensión de los desarrollos en el ecosistema DeFi, continuar interactuando con socios extranjeros, abogar por la resiliencia cibernética en las empresas de activos virtuales, las pruebas de código y el intercambio sólido de información sobre amenazas, y promover la innovación responsable de las medidas de mitigación. En general, el informe concluye que DeFi plantea importantes riesgos financieros ilícitos y exige una mayor supervisión regulatoria y colaboración entre las agencias gubernamentales y el sector privado para abordar estos riesgos. El informe también plantea varias preguntas para su consideración, como qué factores deben considerarse para determinar si los servicios DeFi son una institución financiera según la Ley de Secreto Bancario (BSA), cómo puede el gobierno de EE. UU. fomentar la adopción de medidas para mitigar los riesgos financieros ilícitos, y cómo deberían variar las obligaciones ALD/CFT en función de los diferentes tipos de servicios ofrecidos por los servicios DeFi.

• | Autor: Departamento del Tesoro, Cincinnatus [Ai]
• | Editorial: Libros ágiles
• | Fecha de publicación: 11 de abril de 2023
• | Número de páginas: 62 páginas
• | Idioma: inglés
• | Encuadernación: Tapa dura
• | ISBN-10: 097992054X
• | ISBN-13: 9780979920547